“南山支行有位对公客户的账户近日交易明显异常，现在该客户要求将账户中五百多万的余额全额转出，但无法提供合理凭据……”近期，中国人民银行宜宾市分行接到邮储银行工作人员的紧急来电。后台数据显示，当日12时44分至14时21分，该账户在不到两小时累计入账18笔，涉及15名不同交易对手，单笔金额集中在10—40万元区间，单笔最高入账275万元，账户余额达515万元。

接到电话后，中国人民银行宜宾市分行立即指导邮储银行临柜人员开展客户尽职调查，并同步对接反诈中心进行核验确认，逐一核实账户资金。经核实，本批资金实为多名社会人员归集筹款，计划借助对公账户划转参与非法集资项目，涉及资金规模大、牵涉群众较多，一旦转出将造成群体性财产损失。在中国人民银行宜宾市分行的指导下，银行网点工作人员和反诈中心立即现场对账户负责人开展了普法劝阻，讲解非法集资的法律责任与兑付风险，并指导银行网点开辟绿色通道将涉险资金原路返还划转工作。截至8月12日，所有涉案资金均已返还原账户，彻底阻断五百余万元潜在非法集资资金流转。

2026年以来，中国人民银行宜宾市分行紧盯涉赌涉诈涉非资金流转关键环节，不断压实金融机构风险防控主体责任，深化账户源头管控与存量账户排查，把握风险防控和优化服务平衡，累计排查风险账户超3500户，向公安移交可疑线索56条，切实守护人民群众财产安全。(覃仪 王一涵)